瑞士发布最新区块链服务监管指引，要求交易所和钱包遵守

据外媒报道，瑞士金融市场监管局昨天发布了一份监管指南，针对其监管下的金融服务提供商提供的区块链支付服务。该指南适用于所有金融服务提供商，包括交易所、钱包提供商和交易平台。

金融市场监管局在其指引前言中表示，该指引将符合瑞士政府金融行动特别工作组 (FATF) 于今年 6 月发布的数字资产监管框架。

金融市场监管局强调，不能允许基于区块链的商业模式脱离现有的监管框架。这尤其适用于反洗钱和恐怖主义融资的规则，因为区块链固有的匿名性会增加风险。因此交易所钱包，瑞士的反洗钱法也适用于区块链服务提供商。

如指南所述，区块链服务提供商必须严格按照相关法律对客户进行 KYC 检查并监控其业务。如果有合理的理由怀疑洗钱，则必须向瑞士洗钱报告办公室 (MROS) 报告。

AMLO-FINMA 第 10 条要求将有关客户和受益人的信息与付款授权书一起发送。收到此信息的金融中介机构将有机会根据制裁名单检查发件人的姓名。还可以检查收款人信息是否正确，如有不符是否应退钱。

瑞士金融市场监管局表示，该条款的解释与技术无关，因此也适用于基于区块链技术的服务。信息不需要在区块链上传输。传输可以通过其他通信渠道进行。该规定与区块链有关。 FATF 还希望像银行转账一样通过代币转账来传输客户和受益人信息。

瑞士金融市场监管局表示，目前无论是在瑞士还是在其他国家，都没有完整的系统能够可靠地传输与区块链支付相关的数据。此外，他们补充说交易所钱包，到目前为止，个别服务提供商之间还没有双边协议。为了使此类系统或此类协议在未来符合 AMLO-FINMA 第 10 条的要求，它们必须仅适用于受反洗钱监管的服务提供商。

与 FATF 标准不同，AMLO-FINMA 第 10 条没有为涉及不受监管的钱包提供商的付款提供任何豁免。这种豁免将使不受监管的服务提供商受益，并导致受监管的提供商无法阻止有问题的付款被执行。

受金融市场监管局监管的机构无法发送和接收支付交易所需的信息，它们只能处理来自第三方外部钱包的转账。此类交易只允许在机构客户的外部钱包之间进行。他们必须使用适当的技术手段证明他们对外部钱包的所有权。

同一天，瑞士金融市场监管局还批准了两家区块链服务提供商 Sygnum 和 Seba 的银行牌照。