比特币被央行盯上！京沪交易平台接受专访

让我们回顾一下比特币这两天的走势。 新年前后，比特币近期一路高歌猛进在国外比特币交易，5日凌晨成功突破8000元。 此后频频刷新历史新高，甚至一度冲上9000元。 价格比黄金还贵！

但好景不长。 1月5日，比特币最高报价为1250美元/8895元。 但从下午4点开始，大量抛售导致比特币闪崩，最低价跌至865美元/6000元，跌幅高达32%。

今日（1月6日），比特币一度反弹后继续大幅下跌。 截至发稿，比特币已跌破6000元人民币，徘徊在5900元人民币附近，以美元计价跌至850美元左右。

为什么比特币突然这么受欢迎？

我们知道，2017年元旦期间，有两则财经新闻尤为火爆。

一是随着资本项目下投资保险银联卡停发、境内企业跨境并购升级，个人购汇监管也开始收紧。 监管部门一旦发现“蚂蚁搬家”式逃汇行为，情节严重的，可处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。

另一个是比特币在2017年迎来“开门红”，3日交易价格突破1000美元大关，创下三年来新高。

嗅觉灵敏的人将两者联系起来：通过买卖比特币，可以规避外汇管制，还可以利用它的涨势进行投机。

自去年9月以来，比特币交易量骤增。 据国外网站Bitcoinity.org统计，全球主要比特币交易平台日均交易量从60万笔增长到目前的600万笔左右，中间件一度突破1300万笔。 其中，来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三大平台交易量占总交易量的98%以上。

我们可以看到，中国投资者连续几个月购买比特币的狂潮几乎与近期人民币的下跌同步。

第一财经此前曾报道，通过比特币将人民币兑换成美元的技术过程非常简单，只需几分钟。

有操作过比特币的人士告诉第一财经记者，通过比特币将人民币兑换成美元的技术流程非常简单。

“在国外弄​​钱太容易了。” 天使投资十维资本合伙人张军曾买入比特币。 他告诉记者，在国内交易平台OKCoin或者火币网，可以用人民币购买比特币，然后转到国外交易平台，马上兑换成美元。 整个过程不会超过5分钟。

“整个过程不会有监管风险，唯一的风险就是比特币会在这5分钟内暴跌，当然也有可能暴涨。”

这种方式似乎并不单单在技术上难以实现，也不排除部分投资者通过这种方式在境外用人民币兑换美元。

但无论是操作难度还是实际数据都表明这还没有成为趋势，否则比特币国内外价格将形成持续扩大的价差，但目前价差仅为2%-3最多 %，而且更有可能是国内的。 推测。

在当前复杂的经济金融环境下，市场尤其不应忘记比特币可能存在的潜在投资风险。

曾经切成两半的“一夜”

事实上，上一轮比特币的暴涨与资金对冲和跨境资金流动有关。 2013年3月，欧元区国家塞浦路斯宣布没收并冻结居民60%的储蓄，以换取欧洲央行的援助。 然后当地就出现了排队买比特币的现象，通过比特币把资产转出国门，两天之内。 将比特币价格推高了 20%。

价格暴涨后，各国监管机构表示将对比特币交易征税，甚至全面禁止比特币交易。 没有政府承认比特币是法定货币。

在各国监管机构的围攻下，比特币投机活动受到重创。 在不到半年的时间里，价格从 1040 美元的峰值暴跌至 410 美元，并在 2015 年的大部分时间里徘徊在 200 美元以上。

后来由于全球货币贬值，人们对现行货币体系缺乏信任，缺乏投资渠道，才导致比特币再次走红。

具体来说，比特币具有很高的投机风险。 比特币交易市场容量小，24小时不限价交易。 价格很容易被投机者控制，导致剧烈波动。 普通投资者如果盲目跟风，很容易损失惨重。 同时，比特币相关交易市场仍处于自发状态，可能存在交易对手风险、资金安全风险、清算结算过程风险等。 投资者合法权益难以得到有效保护。

洗钱的风险更高。 由于比特币交易的匿名性和非地域性限制，资金流向难以监控，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。

被不法分子或组织利用的风险。 目前，全球范围内已出现利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已被查处。 同时，各个比特币交易网站的状况参差不齐。 部分网站未经依法注册，涉嫌非法经营；

此外在国外比特币交易，您还需要注意虚假交易的风险。 比特币交易平台“暴力”的刷量，让普通投资者即使付出高价也难以成交，因为程序自己买卖，上市的比特币只能由程序自己购买。 市场繁荣中隐藏着风险。 一旦市场形势发生变化，普通投资者就会变成“韭菜”。

法规对此无能为力？

比特币建立在区块链（Blockchain）协议的基础上，也就是说，如果把比特币看成是一种货币，那么区块链就是一家银行，保持着绝对的公正。 比如a和b做一笔交易，a用1个比特币支付。 付款后，1个比特币从a的钱包转入b的钱包，但比特币总量不变。

这一特性也决定了比特币交易在全球数百万台服务器上同步备份，不可篡改。 用户使用比特币进行在线交易，由区块链背书，不存在支付欺诈。

比特币的另一个特点是匿名性。 任何人都可以创建一个钱包，相当于一个银行账户，无需留下个人信息。

正是基于比特币的特性，目前几乎不可能实施监管。 但也有专家认为，中国政府不是管不了，而是还没有到下大力气管控的时候。

目前，比特币的投资者绝大部分是专门炒比特币的人，而目前大多数投机者将比特币视为一种以盈利为目的的投机资产，而不是一种以盈利为目的的货币兑换，因此投机者多以在岸交易为主。

随着比特币交易量的增加，政府总有办法对其进行管理。 目前，在国内正规平台购买大量比特币，都会受到交易平台严格的反洗钱调查。

2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》），要求比特币互联网平台履行反洗钱义务。 目前，不同平台对实名认证的要求比较严格。 小额需要身份证认证，大额需要视频认证。 同时，必须提供资金来源合法的证明。

根据《中国人民银行、工业和信息化部、中国银监会、中国证监会、中国保监会关于防范比特币风险的通知》，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有合法性。补偿性或强制性的。 它不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。

中国并不是唯一这样做的。 美国消费者金融保护局 (CFPB) 已就比特币等虚拟货币的风险发出警告，包括未知成本、汇率波动以及容易受到黑客攻击和垃圾邮件攻击。 CFPB认为，比特币仍处于试验阶段，虚拟货币账户没有政府存款保险。 一旦出现问题，相关部门不会出手相助，后果由用户自行承担。

美国证券交易委员会（SEC）明确指出，比特币的风险在于可能被用于欺诈或高风险投资。

它会成为未来的货币吗？

从一开始，比特币就表现出一种基本的无政府主义。 2008 年，一个自称中本聪的人在一个在线极客论坛上发布了比特币的源代码。 与以往的虚拟电子货币不同，比特币在没有中央清算机构的情况下解决了结算问题，使得比特币既不是银行也不是中央银行来完成支付过程。

按照中本聪的设计，比特币每十分钟发行一次，发行速度每四年减半。 最终发行总量固定为2100万枚。 预计近期发行量将快速下降，比特币发行的边际成本将越来越高。

因此，由于比特币不会成为垃圾邮件，作为一种电子货币，它具有抗通胀的功能。 此外，匿名交易的特点也使比特币能够避开任何形式的监管。

以比特币为代表的区块链技术被视为颠覆金融行业的底层技术，将应用于证券、银行、保险等金融行业。 这被认为是比特币长期上涨的根本原因。

然而，比特币虽然具有虚拟货币的雏形，但就货币应有的支付、存储等基本属性而言，还算不上是一种成功的货币。 信用货币的作用。 因此，比特币更多的是一种资产，但由于炒作需求旺盛，很难在市场上定价。

由于发行总量的限制，央行无法通过调整比特币的供给来协调宏观经济中总供给与总需求的失衡。 比特币总量不能随着产品数量的增加而增加，可能导致通货紧缩，不利于经济增长。

比特币的另一个缺点是它的分配系统。 比特币虽然可以避免货币发行权的垄断，但未必能够实现公平有效的发行。 根据比特币发行规则，只有计算能力更强的机器才能获得比特币。 只要他们控制了总算力的51%，他们就可以为所欲为，甚至可以更改交易记录。

此外，比特币也不是绝对安全的。 比特币交易平台自诞生之日起，就频频受到黑客光顾。 2013年2月，当时交易量最大的平台Mt. Gox遭到黑客攻击，突然崩盘，价值4.7亿美元的比特币不翼而飞。 去年 8 月 4 日，全球最大的比特币交易所之一 Bitfinex 被盗，损失了 12 万个比特币，价值超过 7200 万美元。

但是，比特币为数字货币的发展开辟了思路。 目前，很多国家都参考了比特币所依赖的结算和支付技术，探索未来的国家法定数字货币。

上述接近监管的人士告诉记者，数字货币的研究是为了推动法定数字货币的发展。 未来的数字时代，将实现资金流和信息流的统一，这是传统货币不可能做到的。 此外，也有利于完善对非法定数字货币的监管。 目前，各国央行和国际标准化组织都在研究与数字货币相关的安全问题。